Logiciel de conformité destiné aux équipes KYC/AML qui ont besoin de maîtrise et de rapidité

• Les outils de conformité se situent à la croisée des chemins entre les produits, les données et les opérations. L'objectif est d'éliminer les angles morts, et non de créer de nouveaux silos. En réfléchissant à l'intégration dès le début, on évite d'avoir à refaire le travail par la suite.

• onboarding des clients : reliez les processus en amont aux étapes de vérification et fournissez des conseils permettant d'éviter les abandons inutiles.

• IDV et prestataires de dépistage : normalisez les réponses, conservez les codes de justification et changez de fournisseur sans avoir à réécrire la logique de base.

• Entrepôt de données : transmission des événements et des décisions à des fins d'analyse à long terme et de vérification rétrospective réglementaire.

• Gestion des tickets et communication : assurez la coordination avec le service client afin que les clients ne soient pas laissés dans l'ignorance.

• Suivi : intégrer les changements de risques liés aux aliments pour animaux et les mises à jour de la liste de surveillance dans les tâches de suivi en cours.

• Un plan ciblé permet de réduire le délai de rentabilisation. Commencez modestement, validez l'approche sur un segment, puis développez-la en toute confiance. Les étapes ci-dessous aident les équipes à agir rapidement tout en respectant la conformité.

• Définir les segments : associer les profils à faible, moyen et haut risque aux vérifications requises et aux pièces justificatives à conserver.

• Concevoir des flux de travail : définir les politiques sous forme de règles et de conditions que la plateforme peut appliquer et mettre à jour au fil du temps.

• Intégrer les fournisseurs : relier les systèmes d'identification des véhicules (IDV), les systèmes de filtrage et les sources de données à l'aide de tentatives de reconnexion, de délais d'expiration et de webhooks.

• Configurer des files d'attente : créer des flux de traitement avec attribution des responsabilités, accords de niveau de service (SLA) et contrôles « maker-checker ».

• Analyse des instruments : suivez le taux d'acceptation, le volume d'alertes, les faux positifs et la charge de travail manuelle par segment.

• Lancez un projet pilote : commencez par un seul marché ou produit, établissez une base de référence, puis adaptez votre approche en fonction des résultats obtenus.

• Modifications apportées aux documents : tenez un journal des modifications clair et justifiez chaque changement afin que les audits puissent être effectués de manière prévisible et rapide.

• On ne peut pas gérer ce qu'on ne mesure pas. Les plateformes de conformité performantes permettent de visualiser les résultats en temps quasi réel et d'établir un lien entre les changements opérationnels et les résultats obtenus. Limitez le nombre d'indicateurs et réexaminez-les régulièrement.

• Taux d'acceptation des clients légitimes par marché et par type d'appareil.

• Taux de faux positifs et durée moyenne d'examen par type d'alerte.

• Coût par vérification réussie, incluant les dépenses liées aux fournisseurs et les efforts internes.

• Délai de traitement pour l'ouverture d'un compte et les renvois vers l'EDD.

• Résultats en matière de réglementation : clôture des constatations d'audit dans les délais, qualité des rapports d'activité, exhaustivité des pièces justificatives.

• Les données d'identité sont sensibles et soumises à une réglementation. Une bonne gouvernance n'est pas facultative. Les contrôles ci-dessous protègent les clients et facilitent les audits. Ondorse met l'accent sur des mesures de sécurité pratiques afin que la sécurité ne constitue pas un obstacle au déploiement.

• Chiffrement en transit et au repos à l'aide d'algorithmes modernes et d'une rotation des clés.

• Réduction des données et conservation de courte durée, avec des procédures de suppression clairement définies.

• Contrôle d'accès basé sur les rôles et authentification unique (SSO) pour un accès selon le principe du privilège minimal.

• Options de localisation des données pour les régions soumises à des exigences réglementaires spécifiques.

• Des pistes d'audit immuables qui permettent de savoir qui a fait quoi et pourquoi, avec des instantanés des preuves.

Vérifiez l'identité des acheteurs et des vendeurs, gérez les rétrofacturations et bloquez les comportements abusifs. onboarding des entreprises onboarding des vérifications KYB (Know Your Business) et UBO (Ultimate Beneficial Owner) à partir de registres et de documents d'entreprise. Les règles s'adaptent au montant de la transaction, à la zone géographique et à la catégorie de produit afin de préserver le taux de conversion tout en réduisant la fraude.

• De nombreux outils proposent les mêmes fonctionnalités. Les véritables différences résident dans la couverture, le contrôle et les coûts d'exploitation. Intégrez du trafic réel à vos évaluations et effectuez des tests sur les marchés qui comptent le plus pour vous.

• Couverture par pays et par type de document, y compris les performances sur des profils complexes.

• Explicabilité grâce à des codes de justification et des justifications pour chaque correspondance et chaque décision.

• Le contrôle via des règles et le routage permettent aux équipes de s'adapter sans passer par un cycle de mise à jour.

• Un retour sur investissement rapide grâce à des SDK de qualité, une documentation claire et un environnement de test réaliste.

• Coût total de possession, y compris la diversité des fournisseurs et la charge de travail manuelle.

• Assistance avec des pages d'état transparentes, la gestion des incidents et les notifications de changement.

Mise à jour en octobre 2025. Révisé par un ingénieur en conformité et mis en conformité avec les recommandations publiques du GAFI et des autorités de surveillance européennes.

Si vous êtes en train d'évaluer des logiciels de conformité, commencez par définir les segments et les contrôles requis. Optez pour une plateforme de gestion de la conformité qui prend en charge l'orchestration basée sur les risques, des API robustes et case management intégrée case management. Ondorse a été conçu pour permettre aux équipes d'adopter ces pratiques, du premier projet pilote jusqu'à la mise en production à grande échelle, sans perdre le contrôle.