Le 30 juin, Ondorse a organisé un petit-déjeuner à huis clos avec l’ancien Premier ministre français Bernard Cazeneuve et Jean-Paul Faugère, vice-président de l’ACPR. Le thème : ce que les récentes sanctions de l’autorité de régulation signifient réellement pour les équipes chargées de la conformité. Nous ne pouvons pas vous révéler ce qui s’y est dit. Mais vous pourrez être de la partie la prochaine fois.

La complexité du KYB dans plusieurs pays est d'ordre architectural, et non réglementaire. Voici comment remédier à ce problème avant qu'il ne devienne ingérable.

La plupart des fintechs soumises à la réglementation investissent massivement dans onboarding, mais pratiquement rien dans ce qui vient après. C’est dans les contrôles KYB périodiques que réside véritablement le risque réglementaire : en 2023, 63 % des réclamations adressées à l’ACPR concernaient des défaillances en matière de vigilance continue, et non les processus mis en place dès le premier jour. Cet article explique pourquoi le cycle de contrôle standard, reposant sur des e-mails et des tableurs, ne résiste pas à un examen approfondi, à quoi ressemble concrètement un processus de contrôle automatisé et basé sur les risques, et comment les équipes chargées de la conformité peuvent combler cette lacune sans augmenter leurs effectifs.