case management de lutte contre le blanchiment d'argent pour des enquêtes plus rapides et des décisions prêtes pour l'audit

• Les fonctionnalités n'ont d'importance que si elles permettent de réduire le nombre de clics et de prendre des décisions plus claires. Concentrez-vous sur les fonctionnalités qui ont un impact sur les indicateurs de performance en production.

• Configurez les files d'attente avec un routage basé sur les compétences, l'attribution des tâches et des règles de congés afin d'assurer une répartition équilibrée de la charge de travail.

• Opérations groupées sur des alertes similaires pour clôturer en toute sécurité les éléments répétitifs en fournissant des justifications cohérentes.

• Représentations graphiques des contreparties, des appareils et des artefacts permettant de mettre au jour les réseaux de passeurs.

• Des procédures et des listes de contrôle réutilisables qui uniformisent les enquêtes en fonction de leur typologie.

• Des codes de motif et des listes déroulantes de résultats qui garantissent la cohérence terminologique entre les équipes.

• Des processus d'assurance qualité qui analysent un échantillon de dossiers clos et intègrent les améliorations ainsi identifiées dans les règles.

Créez des files d'attente par source d'alerte, niveau de risque ou gamme de produits. Définissez des accords de niveau de service (SLA) pour la première réponse et la résolution complète. Mettez en place des tableaux de bord de suivi de l'ancienneté des tickets afin que les responsables puissent repérer les goulots d'étranglement. Ajoutez des procédures d'escalade pour les alertes qui dépassent les délais impartis et analysez le débit chaque semaine à l'aide d'un tableau de bord simple.

• Les autorités de régulation accordent une grande importance à l'intention et à la traçabilité. Les preuves doivent être complètes, consultables et liées aux décisions.

• Enregistrez des documents, des captures d'écran et des notes structurées avec horodatage.

• Joignez les résultats des contrôles de sélection et les exemples de transactions directement au dossier.

• Utilisez des modèles de notes permettant de consigner vos hypothèses, vos sources, vos résultats et vos conclusions.

• L'automatisation doit permettre d'éliminer les tâches répétitives, et non de masquer les risques. Commencez modestement, évaluez les résultats, puis développez votre projet.

• Enrichissement automatique qui récupère le profil KYC, l'historique des appareils et les contreparties lors de l'ouverture d'un dossier.

• Des scripts automatisés qui remplissent automatiquement les formulaires SAR avec les faits et les identifiants relatifs aux alertes.

• Fermeture automatique des correspondances peu fiables, avec seuils et échantillonnage de contrôle qualité.

• Des solutions en un clic permettant d'exporter des éléments de preuve à l'intention de conseillers juridiques externes ou d'autorités de régulation.

• La couche de gestion des dossiers se situe entre les moteurs de détection et les opérations métier. Elle doit permettre de réduire les angles morts, et non de créer de nouveaux silos.

• Surveillance des transactions pour la création d'alertes et le marquage typologique.

• Filtrage et surveillance continue pour détecter les correspondances avec la liste de surveillance grâce à un système de mise en correspondance explicable.

• Plateformes KYC/KYB permettant d'obtenir des scores de risque, des documents et les structures de propriété.

• Entrepôt de données et BI pour l'analyse à long terme et le reporting de gestion.

• Outils d'assistance à la clientèle permettant de coordonner la communication pendant les évaluations.

Considérez les procédures comme des ressources gérées par versions. Définissez les seuils de triage, les codes de motif et les résultats sous forme de règles lisibles par machine, avec des processus de validation et des aperçus. Conservez un journal des modifications accessible, les noms des réviseurs et les dates d'entrée en vigueur. Ondorse consigne l'historique des règles à côté de la chronologie des dossiers afin que les auditeurs puissent vérifier quelle politique était en vigueur au moment de la prise de décision.

• Veillez à ce que les indicateurs soient simples, stables et fassent l'objet d'un examen hebdomadaire au sein des services chargés de la gestion des risques et des opérations.

• Débit et volume d'alertes par file d'attente.

• Taux de faux positifs et taux de vrais positifs par typologie et par source.

• Délai de décision et répartition par ancienneté des dossiers en cours.

• Taux de retouches résultant des contrôles qualité et des commentaires des autorités de régulation.

• Coût par dossier résolu, incluant les dépenses liées aux fournisseurs et les heures de travail des analystes.

• Les dossiers contiennent des données personnelles sensibles et des informations financières. Votre case management AML doit les protéger par défaut et dès leur conception.

• Chiffrement des données en transit et au repos, avec rotation gérée des clés.

• Contrôle d'accès basé sur les rôles, avec authentification unique (SSO) et principe du privilège minimal.

• Réduction au minimum des données et conservation de courte durée, avec des procédures de suppression explicites.

• Des pistes d'audit immuables qui indiquent qui a fait quoi, quand et pourquoi.

• Options de localisation des données au niveau régional lorsque les contrats ou la législation l'exigent.

• Les déploiements en une seule fois comportent des risques. Un déploiement par étapes permet de démontrer rapidement la valeur ajoutée et d'évoluer en toute confiance.

• Définissez les files d'attente, les accords de niveau de service (SLA) et les résultats à l'aide de codes de motif uniformes.

• Intégrations de cartes pour la surveillance, le filtrage, la vérification de l'identité des clients (KYC) et les événements liés à l'entrepôt de données.

• Configurez les règles de triage et l'enrichissement automatique pour les deux premières typologies.

• Mener un projet pilote sur un marché, évaluer le taux de faux positifs et le délai de prise de décision.

• Mettre en place un système de vérification par le fabricant et un échantillonnage de contrôle qualité avant d'étendre le champ d'application.

• Procédez à un déploiement progressif, par produit ou par zone géographique, et tenez à jour un journal des modifications daté.

Les enquêtes se concentrent sur les abus en matière de rétrofacturation, la fraude des vendeurs et les réseaux de passeurs. Les actions groupées et les listes de contrôle spécifiques à chaque type d'infraction permettent de réduire les délais de traitement sans pour autant affaiblir les contrôles.

Mise à jour en octobre 2025. Révisé par un responsable des enquêtes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Ondorse s'aligne sur les recommandations publiques émises par les autorités de surveillance internationales et européennes.

Si vous êtes en train d'évaluer case management AML case management , commencez par définir les files d'attente, les résultats attendus et les accords de niveau de service (SLA). Optez pour une plateforme qui prend en charge l'automatisation du triage, des codes de motif clairs, des workflows de déclaration d'opérations suspectes (SAR) et des API robustes. Intégrez les outils d'analyse dès le premier jour, procédez par petites étapes mesurées et tenez à jour un journal des modifications clair afin que les décisions soient rapides, cohérentes et justifiables.