Les 6 principaux indicateurs clés de conformité qui distinguent les entreprises les plus performantes des autres

Les défis en matière de conformité sont principalement de nature opérationnelle.

Comme pour d'autres opérations de l'entreprise, telles que le support client, les ressources humaines et autres, il est essentiel de suivre les indicateurs de performance pour garantir l'efficacité et l'efficience.

Voici quelques exemples d'indicateurs clés de performance (ICP) que les équipes chargées de la conformité peuvent suivre pour évaluer leurs performances et leurs activités :

Délai de prise de décision

Le délai de prise de décision mesure le temps nécessaire à l'équipe chargée de la conformité pour prendre une décision sur un cas. Il s'agit d'un indicateur clé qui donne des indications à la fois sur votre efficacité opérationnelle et sur la qualité de votre expérience utilisateur. Il peut donc être utilisé comme principal ICP.

Cette mesure peut être suivie d'un graphique de distribution :

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Pourcentage d'affaires ayant fait l'objet d'une décision immédiate

Le pourcentage de cas ayant fait l'objet d'une décision immédiate permet de mesurer le degré d'automatisation de votre processus KYB en tant qu'indicateur détaillé du délai de décision.

En effet, seuls des automatismes avancés peuvent fournir de bons résultats dans ce domaine. En particulier, il faut mettre en œuvre des décisions automatiques, ce qui peut poser un problème de conformité.

Je ne me vante pas ici, mais Ondorse peut prendre de telles décisions automatiques : automatisations peuvent être mises en place pour qu'un dossier à faible risque soit approuvé dès que toutes les vérifications ont été effectuées.

Nombre d'allers-retours avec le client

Il s'agit d'un projet très opérationnel mais qui peut être mis en œuvre.

Un va-et-vient se produit, par exemple, lorsque votre équipe de conformité reçoit un dossier mais qu'il manque un document ou une information clé : l'équipe du front-office doit alors revenir vers le client et attendre la réponse pour faire avancer le dossier. Ces allers-retours sont une véritable plaie pour tout le monde : pour votre client et pour votre équipe.

Le suivi de cet indicateur en mesurant le nombre moyen d'allers-retours et en comprenant les causes est la clé de l'efficacité opérationnelle.

Débit des tuyaux de conformité

Pour vous assurer que votre tuyau de conformité fonctionne correctement, vous pouvez garder un œil sur ses entrées et ses sorties :

• nombre de nouveaux cas par mois (ou par semaine) : combien de nouveaux cas votre équipe doit-elle vérifier par mois (ou par semaine) ?
• nombre de dossiers clôturés par mois (ou par semaine) : combien de dossiers votre équipe approuve (ou rejette) par mois (ou par semaine).
• nombre de dossiers en cours de vérification : il s'agit essentiellement de la longueur de la liste des choses à faire de votre équipe. Il représente la charge de travail de votre équipe. Si ce nombre continue d'augmenter, il se peut que votre équipe soit surchargée.

Notez que vous pouvez avoir différents types de tuyaux. L'exemple le plus courant est celui d'un tuyau d'onboarding , dans lequel les cas sont vérifiés avant d'établir une relation commerciale. Toutefois, il peut également s'agir d'un tuyau d'actualisation KYB, d'un tuyau d'alerte pour le suivi des transactions, etc.

Coût et ETP par cas

Quel est le coût de la vérification d'un client ? Il s'agit d'une question clé lorsque votre entreprise examine ses indicateurs financiers. Vous devez être en mesure de fournir ces données.

Pour ce faire, vous devez tenir compte de l'ETP par dossier, qui mesure le temps et les efforts humains requis pour chaque vérification, et du coût des données par dossier, y compris les frais liés à l'accès aux informations sur le client (par exemple, l'achat de documents) ou à la réalisation des vérifications nécessaires (par exemple, le contrôle).

Trancher et découper

Pour obtenir des informations plus approfondies et apporter des améliorations concrètes, ces mesures peuvent être analysées plus en détail en découpant les données selon différentes dimensions telles que le niveau de risque, le pays ou l'agent.

Par exemple :

• La décomposition du délai de décision par niveau de risque peut révéler si les cas à haut risque sont à l'origine de goulets d'étranglement dans votre processus.
• L'analyse du pourcentage d'affaires ayant fait l'objet d'une décision instantanée par pays peut mettre en évidence des disparités dans le succès de l'automatisation en raison des exigences de conformité spécifiques à chaque région.
• Le nombre d'allers-retours ou le débit du tuyau de conformité par agent individuel peut aider à identifier les besoins de formation ou les déséquilibres de la charge de travail au sein de votre équipe.

Le suivi et l'analyse de ces indicateurs clés de performance sont essentiels pour que les équipes chargées de la conformité puissent mesurer et améliorer leur efficacité opérationnelle. En se concentrant sur des mesures telles que le temps de prise de décision, les taux d'automatisation, les allers-retours, le débit et le coût par cas, les équipes de conformité peuvent identifier les inefficacités, rationaliser les processus et améliorer l'expérience globale de l'utilisateur.

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