Comment les places de marché peuvent-elles éviter la criminalité financière ?

Un large éventail de défis

La nature même du modèle des places de marché signifie qu'elles conservent beaucoup moins de contrôle sur le processus de vente, puisqu'elles ne vendent pas directement leurs propres biens ou services. En d'autres termes, les places de marché étant moins impliquées dans chaque vente, elles doivent être encore plus vigilantes en matière de criminalité financière.

Les défis auxquels sont confrontées les places de marché vont du blanchiment d'argent à la fraude à la TVA en passant par la collusion entre acheteurs et vendeurs. Les places de marché doivent donc mettre en place des contrôles sur leurs vendeurs, à la fois lors du processus d'onboarding et tout au long de la relation avec le client.

Une diligence raisonnable intelligente

Chez Ondorse, nous pensons que les places de marché devraient faire preuve d'une plus grande diligence à l'égard des vendeurs lorsqu'ils commencent à recevoir des valeurs de plus en plus élevées. Dans tous les domaines de la criminalité financière, cela permet aux places de marché d'adapter le niveau de diligence qu'elles fournissent au niveau de risque associé à un vendeur, afin de préserver la sécurité de leur plateforme sans avoir d'impact négatif sur l'expérience des autres utilisateurs.

L'aspect essentiel est que cette approche de la diligence raisonnable peut être configurée pour refléter ce qui est pertinent pour chaque marché. C'est là que la plateforme de commande de conformité d'Ondorse entre en jeu. Notre plateforme personnalisable permet aux équipes de conformité et d'onboarding modifier les flux de travail et d'affiner la surveillance des clients et des transactions en fonction de divers facteurs.

En fin de compte, offrir un niveau de prévention de la criminalité financière plus précis et plus complet que jamais peut être le meilleur atout d'une place de marché pour se différencier de ses concurrents.

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